BUROTIC × AFRILAND FIRST BANK CI

WORKFLOW KYC — ARCHIFLOW-AFB-KYC-2026-001
📊 Volume: < 100 comptes/mois | Clientèle: PP & PM
1
Accueil & Capture Numérique
▼
Acteur
Conseiller Clientèle
SLA
J+0
Systèmes & Outils
Smart Capture + MFP Canon — Capture automatisée des documents
Règles
BLOCKING
Vérification complétude du dossier — Tous documents obligatoires présents
2
Dossier KYC Électronique
▼
Acteurs
Conseiller Clientèle + Système
SLA
J+0
Systèmes & Outils
Case Management + E-Forms — Saisie en ligne des données KYC
Règles
CHECK
Détection doublons — Recherche dans la base de données client
3
Validation Responsable d'Agence
▼
Acteur
Responsable d'Agence
SLA
J+0 à J+1
Systèmes & Outils
Workflow + Signature électronique (Cachet légal)
Règles
ESCALATION
Escalade automatique SLA — Notification si dépassement
4
Filtrage Conformité Automatisé
▼
Acteurs
Direction Conformité + Système
SLA
J+0 (automatisé)
Systèmes & Outils
Workflow + API sanctions (LCB-FT) — Vérifications en temps réel
Règles
BLOCKING
JAMAIS contournable — Filtrage sanctions ONU/UE/GAFI
5
Vigilance Renforcée
▼
Acteur
Compliance Officer
SLA
J+1 à J+3
Systèmes & Outils
Due Diligence renforcée — Analyse approfondies pour risque
Règles
CONDITIONAL
Obligatoire UNIQUEMENT pour: PEP, pays GAFI, activités à risque
6
Activation du Compte
▼
Acteurs
Direction Opérations + Système
SLA
J+0
Systèmes & Outils
API REST + Core Banking — Provisioning automatisé
Règles
AUTOMATION
Zéro re-saisie — Données importées automatiquement
7
Signature Convention & Clôture
▼
Acteurs
Client + Conseiller Clientèle
SLA
J+0 à J+1
Systèmes & Outils
Therefore™ Portal + SAE — Signature électronique
Règles
AUTOMATION
Revue KYC périodique: 12/24/36 mois — Alertes automatiques

🎯 Diamants de Décision

?
Après Étape 1: Dossier Complet?
Vérification que tous les documents obligatoires sont présents et conformes aux standards de capture numérique.
OUI: Passage à l'Étape 2 (Dossier KYC Électronique)
NON: ⛔ BLOCAGE — Demande de documents manquants au client
?
Après Étape 2: Doublon Détecté?
Recherche automatique dans la base de données pour éviter les comptes dupliqués ou les doublons accidentels.
OUI: 🔄 REDIRECTION — Fusion de dossiers ou clarification d'identité
NON: Passage à l'Étape 3 (Validation Responsable d'Agence)
?
Après Étape 4: Risque Élevé?
Évaluation du profil de risque basée sur les résultats du filtrage conformité, PEP, GAFI, et autres indicateurs.
OUI: Passage obligatoire à l'Étape 5 (Vigilance Renforcée)
NON: Passage direct à l'Étape 6 (Activation du Compte)
?
Après Étape 5: Due Diligence Favorable?
Validation finale du Compliance Officer sur la base de la vigilance renforcée menée en Étape 5.
OUI: Passage à l'Étape 6 (Activation du Compte)
NON: ⛔ REJET — Signalement conformité et clôture du dossier

📊 KPI — Avant / Après

⏱
Délai d'Ouverture
2-5 jours
1-2 jours
📋
Complétude Dossier
Tardive (J+3)
Temps réel (J+0)
🔍
Filtrage Sanctions
Manuel
Auto API (J+0)
👥
Détection Doublons
Aucun système
Automatique
🔄
Revue KYC Périodique
Oubliée
Alertes auto (12/24/36m)

🎨 Légende — Types de Règles

BLOCKING — Arrête le flux, non-contournable
CHECK — Validation requise
ESCALATION — Notif si SLA dépassé
CONDITIONAL — Selon profil risque
AUTOMATION — Zéro intervention manuelle

⚖️ Cadre Réglementaire & Conformité

Directives BCEAO LCB-FT (+ mars 2025)
Loi n° 2016-992 CI
Règl. n°15/2002/CM/UEMOA
Recommandations GAFI
ISO 27001
OHADA